.webp)
4 Minute
US Banks Moved $312 Billion Linked to Chinese Money Laundering Networks
Un nou avertisment al FinCEN dezvăluie că băncile americane au procesat aproximativ 312 miliarde USD legate de rețele chineze de spălare de bani între 2020 și 2024. Financial Crimes Enforcement Network a analizat peste 137.000 de rapoarte în baza Bank Secrecy Act (BSA) și a concluzionat că aceste rețele au transferat, în medie, peste 62 miliarde USD pe an prin sistemul bancar american. Aceste cifre subliniază că finanțele tradiționale, nu doar criptomonedele, rămân un canal principal pentru spălarea de bani la scară mare.
Symbiosis with Mexican drug cartels and broader criminal activity
Concluziile FinCEN arată că bandele chineze au dezvoltat o relație reciproc avantajoasă cu cartelurile de droguri din Mexic: cartelurile au nevoie de dolari americani pentru a disimula veniturile din droguri, în timp ce rețelele chineze caută dolari pentru a ocoli controalele valutare din China. „These networks launder proceeds for Mexico-based drug cartels and are involved in other significant, underground money movement schemes within the United States and around the world,” a declarat directoarea FinCEN, Andrea Gacki.
Dincolo de veniturile din narcotice, avertismentul leagă aceste rețele de trafic de persoane, contrabandă, fraude în domeniul sănătății, abuz asupra vârstnicilor și o vastă spălare de bani în sectorul imobiliar. Raportul a semnalat aproximativ 53,7 miliarde USD în tranzacții imobiliare suspecte legate de aceste grupuri, evidențiind rolul băncilor americane și al piețelor imobiliare în facilitarea finanțelor ilicite.
Why crypto is still singled out despite smaller illicit volumes
În ciuda dimensiunii spălării facilitate de bănci, criptomonedele continuă să atragă critici politice. Legislatori importanți, inclusiv senatoarea Elizabeth Warren, au cerut reglementări mai dure, susținând că actorii rău intenționați folosesc tot mai mult cripto pentru a spăla fonduri. Totuși, analizele blockchain și studiile din industrie oferă o perspectivă diferită.
Potrivit Chainalysis, fluxurile ilicite în cripto au totalizat aproximativ 189 miliarde USD în ultimii cinci ani. În contrast, Biroul ONU pentru Droguri și Criminalitate estimează că spălarea de bani la nivel mondial depășește 2 trilioane USD anual. TRM Labs estimează că activitatea ilicită reprezintă mai puțin de 1% din volumul total al tranzacțiilor cripto, o fracțiune în comparație cu vulnerabilitățile finanțelor tradiționale.
What this means for AML policy and crypto regulation
Avertismentul FinCEN recent repoziționează dezbaterea asupra direcționării resurselor pentru aplicarea legii și pentru reglementarea anti-spălare de bani (AML). Datele sugerează că forțele de ordine și autoritățile de reglementare ar trebui să prioritizeze rețelele bancare subterane, riscurile din bankingul de corespondență și canalele imobiliare, pe lângă îmbunătățirile continue în conformitatea cripto — inclusiv KYC mai robuste, analize on-chain și cooperare transfrontalieră.
Factorii de decizie trebuie să găsească un echilibru între reglementarea rezonabilă a criptomonedelor și supravegherea fermă a instituțiilor financiare tradiționale care continuă să mute volume uriașe de dolari iliciti. Pentru comunitățile blockchain și cripto, concluzia este clară: investiți în conformitate, transparență și analiză, astfel încât activele digitale să facă parte din soluție în combaterea spălării de bani la nivel global, nu să devină un țap ispășitor ușor.
Sursa: cointelegraph
Lasă un Comentariu