3 Minute
Băncile din SUA au mutat $312 Billion legate de rețele chineze de spălare a banilor
Un nou aviz FinCEN dezvăluie că băncile din SUA au procesat aproximativ $312 miliarde legate de rețele chineze de spălare a banilor între 2020 și 2024. Financial Crimes Enforcement Network a analizat mai mult de 137.000 de rapoarte conform Bank Secrecy Act (BSA) și a concluzionat că aceste rețele au mutat, în medie, peste $62 miliarde pe an prin sistemul bancar american. Aceste cifre scot în evidență faptul că finanțele tradiționale, nu doar criptomonedele, rămân un canal principal pentru spălarea banilor la scară largă.
Simbioză cu cartelurile de droguri mexicane și activități criminale extinse
Constatările FinCEN arată că bandele chineze au dezvoltat o relație reciproc avantajoasă cu cartelurile de droguri cu sediul în Mexic: cartelurile au nevoie de dolari americani pentru a camufla proveniența banilor din trafic, în timp ce rețelele chineze caută dolari pentru a ocoli controalele valutare din China. „Aceste rețele spală venituri pentru cartelurile de droguri cu sediul în Mexic și sunt implicate în alte scheme semnificative de mișcare subterană a banilor în Statele Unite și în întreaga lume,” a declarat directoarea FinCEN Andrea Gacki.
Dincolo de veniturile din narcotice, avizul leagă aceste rețele de trafic de persoane, contrabandă, fraude în domeniul sănătății, abuz asupra persoanelor în vârstă și o spălare extinsă de bani în sectorul imobiliar. Raportul a semnalat aproximativ $53,7 miliarde în tranzacții imobiliare suspecte legate de aceste grupări, subliniind rolul băncilor americane și al piețelor imobiliare în facilitarea finanțelor ilicite.
De ce este încă vizată criptomoneda, în ciuda volumelor ilicite mai mici
În ciuda magnitudinii spălării facilitată de bănci, criptomonedele continuă să atragă critici politice. Parlamentari proeminenți, inclusiv senatoarea Elizabeth Warren, au cerut reglementări mai dure, susținând că actorii rău intenționați folosesc din ce în ce mai mult criptomonede pentru a spăla fonduri. Totuși, analizele blockchain și studiile din industrie spun o altă poveste.
Potrivit Chainalysis, fluxurile ilicite din crypto au însumat aproximativ $189 miliarde în ultimii cinci ani. În contrast, Biroul Națiunilor Unite pentru Droguri și Crime estimează că spălarea banilor la nivel global depășește $2 trilioane anual. TRM Labs estimează că activitățile ilicite reprezintă mai puțin de 1% din volumul total al tranzacțiilor crypto, o fracțiune în comparație cu vulnerabilitățile finanțelor tradiționale.
Ce înseamnă pentru politica AML și reglementarea criptomonedelor
Avizul FinCEN repoziționează dezbaterea asupra locurilor în care ar trebui să se aplice resursele pentru combaterea spălării banilor (AML) și pentru supraveghere. Datele sugerează că autoritățile și regulatorii ar trebui să prioritizeze rețelele bancare subterane, riscurile din corespondent banking și canalele imobiliare, pe lângă îmbunătățirile continue în conformitatea crypto — inclusiv KYC mai bune, analiză on-chain și cooperare transfrontalieră.
Factorii de decizie trebuie să găsească un echilibru între reglementarea rezonabilă a criptomonedelor și o supraveghere solidă a instituțiilor financiare tradiționale, care continuă să mute volume uriașe de dolari iliciți. Pentru comunitățile blockchain și crypto, concluzia este clară: investiți în conformitate, transparență și analiză, astfel încât activele digitale să fie parte din soluție în combaterea spălării banilor la nivel global, nu un țap ispășitor ușor.
Sursa: cointelegraph
Lasă un Comentariu