6 Minute
Campania de eliminare a site-urilor a ASIC pe doi ani
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a eliminat peste 14.000 de site-uri de escrocherii investiționale și phishing din iulie 2023, dintre care fraudele legate de crypto reprezintă aproximativ 3.015 dintre aceste luări la țintă — circa 20% din total. Regulatorul continuă să scoată din funcțiune în medie 130 de site-uri malițioase pe săptămână și și-a extins mandatul de eliminare pentru a include și reclamele de pe rețelele sociale care promovează oportunități de investiții frauduloase.
Cum se adaptează escrocii
Ultima actualizare a aplicării legii realizată de ASIC evidențiază o creștere a tacticilor sofisticate folosite de rețelele de fraudă. Escrocii profită de narațiuni susținute de AI și de tehnologii înșelătoare pentru a imita servicii legitime de crypto și tranzacționare. Tehnicile cheie includ:
- Scheme de „AI washing” care susțin că roboți falși de tranzacționare pot produce venituri pasive constante;
- Șabloane de site-uri gata făcute care permit infractorilor să lanseze platforme clone convingătoare în câteva minute;
- Articole false de știri și recomandări generate de AI cu celebrități, concepute pentru a spori credibilitatea percepută;
- Metode de cloaking care schimbă conținutul site-ului în funcție de locația sau dispozitivul vizitatorului, în timp ce integrările cu servicii terțe imită servicii reale pentru a crea o aparență de legitimitate.
Rezultate ale aplicării legii — Semestrul I 2025
ASIC a raportat rezultate substanțiale în prima jumătate a anului 2025: instanțele au impus amenzi civile în valoare de 57,5 milioane de dolari, autoritățile au consemnat șase condamnări penale, iar 345 de noi investigații au fost deschise. Regulatorul a lichidat, de asemenea, 95 de companii legate de scheme internaționale de „pig butchering” după ce a primit aproape 1.500 de rapoarte ale victimelor, însumând pierderi de 35,8 milioane de dolari în 14 țări.
Actualizare privind aplicarea și reglementarea ASIC, ianuarie — iulie 2025. Sursa: ASIC
Campanie sistematică împotriva economiei escrocheriilor
Escrocheriile de investiții continuă să fie frauda predominantă care afectează australieni. În ciuda unei scăderi de 25,9% față de vârful din 2022 de 3,1 miliarde de dolari, escrocheriile au costat victimele 945 milioane de dolari în 2024. Prioritățile de aplicare ale ASIC includ protejarea economiilor din superannuation, supravegherea modelelor de afaceri care ocolesc garanțiile pentru creditul consumatorilor și combaterea greenwashing-ului legat de afirmațiile de mediu.
Amenzi notabile și acțiuni corporative
ASIC a obținut amenzi importante împotriva instituțiilor financiare în această perioadă de raportare. Exemple includ o amendă de 27 milioane de dolari aplicată AustralianSuper pentru că nu a consolidat conturile membrilor pentru 90.700 de membri pe parcursul unui deceniu și o amendă de 10,5 milioane de dolari pentru Active Super legată de greenwashing. Regulatorul a adăugat aproximativ 500 de platforme neautorizate pe Lista de Atenționare pentru Investitori Moneysmart, coordonând în același timp eliminarea săptămânală a peste 130 de site-uri malițioase și publicând avertismente de consum țintite.
Autoritatea i-a încriminat pe directorul Mormarkets Pty Ltd, Brendan Gunn, pentru presupusa implicare în tranzacționarea produselor provenite din escrocherii de investiții. La începutul anului, judecătorul Federal Court Angus Stewart a aprobat ordinele de dizolvare pentru 95 de companii frauduloase, menționând dovezi covârșitoare că afacerile fuseseră înregistrate cu informații false. Lichidatorii comuni au găsit active în doar trei companii și au recomandat radierea celorlalte 92.
Represiune privind conformitatea crypto: AUSTRAC și acțiuni interinstituționale
Autoritățile australiene au intensificat supravegherea companiilor crypto, folosind aplicarea coordonată a legii pentru a viza exchange-urile neconforme și rețelele de spălare a banilor. AUSTRAC a ordonat recent Binance Australia să numească auditori externi după ce a identificat probleme serioase de anti-spălare a banilor (AML) și de contracarare a finanțării terorismului, oferind exchange-ului 28 de zile pentru a propune candidați.
Campania mai largă a AUSTRAC vizează mai mulți furnizori de servicii de remitere și exchange de monede digitale: 13 operatori au fost analizați pentru probleme sistemice de conformitate, iar alți 50 rămân sub investigație. Regulatorul a anulat, suspendat sau refuzat reînnoiri de licență pentru nouă furnizori care nu și-au îndeplinit obligațiile conform Legii privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului.
Transparența registrului și furnizorii inactivi
AUSTRAC a avertizat 427 de furnizori înregistrați de exchange-uri de monede digitale care păreau inactivi că riscă radierea, cu excepția cazului în care se retrag voluntar. Înregistrările inactive pot fi exploatate de infractori care caută legitimitate, astfel AUSTRAC plănuiește lansarea unui registru public căutabil care va permite consumatorilor să verifice dacă un exchange crypto este oficial înregistrat și supus supravegherii. Acest registru urmărește reducerea utilizării abuzive a platformelor care par legitime și îmbunătățirea protecției investitorilor.
Proceduri penale și aplicare forensică în domeniul crypto
ASIC a pus sub acuzare fostul avocat Dimitrios Podaridis și trei alți suspecți pentru presupusa conversie a fondurilor victimelor în criptomonede între ianuarie și iulie 2021, folosind site-uri false de comparații și documentație falsificată care imita furnizori majori de servicii financiare. Separat, AUSTRAC a creat o echipă specială pentru crypto care investighează încălcări de conformitate de către operatorii de ATM-uri crypto în cele aproximativ 1.600 de aparate din Australia — cea mai mare concentrație din regiunea Asia-Pacific.
Ce înseamnă aceasta pentru investitori și industria crypto
Regulatorii din Australia își intensifică aplicarea în întregul ecosistem crypto — de la exchange-uri neautorizate și puncte de retragere în numerar precum ATM-urile, până la domeniile online și reclamele sociale care recrutează victime. Pentru investitorii în crypto, concluziile sunt clare: verificați statutul de înregistrare al unui exchange, fiți sceptici față de returnările garantate sau recomandările cu celebrități și raportați întotdeauna platformele suspecte autorităților. Cerințele AML îmbunătățite și registrele publice mai bune ar trebui să îngreuneze operarea escrocilor cu impunitate, dar vigilența comunității rămâne esențială pentru protecția investitorilor și prevenirea fraudei crypto.
Sursa: cryptonews
Lasă un Comentariu