5 Minute
Finanțele descentralizate (DeFi) se află la începutul unei transformări majore prin integrarea agenților de inteligență artificială. Spre deosebire de traderii umani, acești agenți AI pot gestiona lichidități, maximiza randamente și executa tranzacții complexe 24/7, fără a fi afectați de oboseală sau factori emoționali. Ceea ce părea cândva destinat doar traderilor de elită din criptomonede devine rapid coloana vertebrală a viitorului DeFi. Cu toate acestea, această nouă eră generează îngrijorări profunde privind securitatea și infrastructura, pentru care ecosistemul actual nu este complet pregătit.
Dezvoltarea accelerată a bot-urilor conduse de AI a început să depășească standardele de securitate ale infrastructurii DeFi existente, în special la nivelul portofelelor cripto. Odată cu explozia automatizării, aceste portofele trebuie să se adapteze la noi forme de interacțiune programabilă pentru a asigura protecția activelor utilizatorilor într-un peisaj redefinit de agenți autonomi.
Agenții AI devin participanți permanenți în ecosistemul DeFi aflat în continuă evoluție.
Riscurile automatizării nereglementate: Nevoia unor cadre sigure pentru DeFi Agenții autonomi de inteligență artificială deschid oportunități inovatoare în DeFi: de la strategii de investiții sofisticate fără intervenție umană, la optimizarea portofoliului în timp real și arbitraj cross-chain. Totuși, delegarea controlului către AI fără permisiuni programabile solide și logică on-chain transparentă poate avea două tăișuri. Agenții exploatați pot deveni rapid vulnerabilități critice, ducând la golirea portofelelor și la pierderi financiare ireparabile înainte ca utilizatorii să conștientizeze breșa.
Aceste riscuri nu sunt teoretice. Au existat numeroase incidente în care vulnerabilități din platforme DeFi gestionate de agenți au generat pierderi substanțiale. De exemplu, în septembrie 2024, utilizatorii botului de tranzacționare Banana Gun prin Telegram au pierdut 563 ETH (aproximativ 1.9 milioane de dolari) după ce atacatorii au exploatat integrarea oracle-ului pentru a intercepta mesaje și a accesa ilegal portofele. În mod similar, hackerii au abuzat de dashboard-ul botului de tranzacționare Aixbt, emițând comenzi de transfer direct al fondurilor, rezultând în pierderea a 55,5 ETH — peste 100.000 de dolari la acel moment.
Astfel de breșe de securitate evidențiază necesitatea permisiunilor programabile și a securizării portofelelor pentru tradingul DeFi automatizat cu AI. Pe măsură ce adopția agenților AI în DeFi se intensifică, este vitală depășirea limitărilor infrastructurii actuale. Ecosistemul are nevoie urgentă de cadre standardizate ce permit automatizare sigură, programabilă, cu controale verificabile pe diferite rețele blockchain.
Portofelele cripto tradiționale: Nepregătite pentru agenții autonomi Deși portofelele cripto au evoluat în ultimii ani, arhitectura lor de bază a rămas în mare parte neschimbată. Majoritatea portofelelor funcționează prin semnare și transmitere manuală a tranzacțiilor — un proces ineficient pentru cerințele automatizării cu AI. Aceste portofele nu pot evalua intențiile utilizatorului, stabili dacă o automatizare respectă regulile setate sau limita acțiunile în funcție de timp, tip de active sau strategie.
Tehnologii precum abstractizarea contului și portofelele bazate pe smart contract s-au introdus pentru a aduce programabilitate, dar majoritatea platformelor DeFi depind în continuare de conturi simple (EOA), care necesită aprobare explicită pentru fiecare acțiune. Chiar și soluțiile portofel programabile se confruntă cu obstacole: sunt aflate la început, adesea costisitoare (mai ales pe rețelele Layer 1), și adoptate greu de către publicul larg.
Această inflexibilitate creează un compromis dur: utilizatorii trebuie fie să păstreze controlul manual total — riscând să rateze oportunități de neratat în DeFi — fie să cedeze supravegherea unor sisteme externe opace. Pentru a face din DeFi cu AI o realitate sigură, este nevoie de infrastructuri de portofel care să fie programabile, compozabile și auditabile.
Portofelele de generație actuală nu oferă încă flexibilitatea necesară pentru automatizare sigură cu AI în DeFi.
Permisiuni programabile: Fundament pentru un nou strat de încredere în DeFi Asemenea smart contractelor, care au adus logică programabilă în protocoalele DeFi, portofelele cripto trebuie acum să includă mecanisme ce sporesc controlul utilizatorului. Este esențial să existe funcții de emitere a unor permisiuni limitate în timp, verificare criptografică a acțiunilor agenților AI și anularea instantanee a accesului la detectarea comportamentului suspect.
Cu astfel de instrumente, utilizatorii pot delega tranzacționarea, rebalansarea portofoliului sau execuția strategiilor către AI, dar cu siguranța unor permisiuni granulare și revocabile. Aceste facilități reduc riscurile și democratizează accesul la strategii DeFi avansate inclusiv pentru utilizatorii non-tehnici. Serviciile AI devin astfel verificabile și transparente, permițând mai multor persoane să beneficieze de automatizare fără expuneri inutile.
Permisiunile programabile de portofel permit setarea, monitorizarea și retragerea accesului agenților AI în timp real.
Scalabilitate și interoperabilitate: următorul pas pentru infrastructura portofelelor programabile Îmbunătățirea programabilității portofelelor depășește aspectele de securitate. Este cheia pentru depășirea fragmentării DeFi pe multiple lanțuri și protocoale. Lipsa unor standarde universale pentru coordonarea permisiunilor blochează automatizarea eficientă cross-chain. Odată cu apariția unui protocol global de gestionare a cheilor și sincronizare a permisiunilor, delegarea trans-chain ar putea deveni facilă, creând un ecosistem de agenți AI interactivi interoperabili.
În contextul creșterii adopției instituționale a DeFi, automatizarea sigură devine esențială, nu opțională. Niciun investitor sau instituție nu va accepta ca agenți AI nesupravegheați să aibă controlul total asupra activelor importante fără mecanisme stricte și verificabile de control. Pe măsură ce dovada zero-knowledge (ZKP) devine fundamentală pentru confidențialitate și conformare, permisiunile programabile în portofele vor constitui noul standard de securitate în era DeFi-ului cu AI.
Participarea instituțională la DeFi necesită controale programabile solide pentru administrarea activelor cu AI.
Concluzie: Viitorul DeFi aparține automatizării programabile și sigure Unii sceptici susțin că AI nu ar trebui niciodată să ia decizii financiare. Totuși, tranzacționarea algoritmică și automatizarea sunt deja norma în finanțele tradiționale. DeFi nu face excepție — dar lipsa unei infrastructuri mature limitează adoptarea sigură la scară largă. Dacă industria cripto dorește să susțină valori precum transparența și suveranitatea utilizatorilor, trebuie să construiască fundamente noi care să ghideze și să limiteze eficient acțiunile agenților AI în cadrul DeFi.
Acest drum începe prin reinventarea portofelului cripto ca sistem de operare și interfață pentru o economie multi-chain, auto-guvernată. DeFi intră într-o eră a automatizării inteligente; provocarea majoră este să asigurăm că agenții AI devin instrumente loiale pentru utilizatori, nu surse de risc care subminează potențialul ecosistemului.
Ce părere ai despre evoluția DeFi cu agenți AI? Alătură-te discuției și împărtășește-ți perspectiva!
Comentarii