9 Minute
SUA extinde sancțiunile Iranului la platforme criptomonede înregistrate în Marea Britanie
Departamentul Trezoreriei Statelor Unite a vizat, pentru prima dată în campania sa de sancțiuni împotriva Iranului, exchange-uri de criptomonede, desemnând două platforme înregistrate în Regatul Unit și mai multe oficialități şi rețele iraniene. Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a anunțat această măsură ca parte a unui efort mai amplu de a perturba schemele care folosesc active digitale și canale financiare alternative pentru a ocoli restricțiile internaționale. Acțiunea reflectă o schimbare de abordare: autoritățile foloseasc instrumente specifice activelor digitale pentru a restrânge capacitatea unor state sau entități de a folosi ecosistemul crypto în scopuri ilicite sau pentru finanțarea organizațiilor sancționate.
Ce exchange-uri au fost sancționate și de ce
OFAC a numit Zedcex Exchange Ltd. și Zedxion Exchange Ltd., ambele înregistrate în Regatul Unit, ca entități legate de aparatul financiar al Iranului. Autoritățile americane susțin că aceste exchange-uri au procesat volume semnificative de tranzacții conectate la entități legate de Corpul Gărzii Revoluționare Islamice (IRGC). Potrivit Trezoreriei SUA, doar Zedcex ar fi gestionat un volum de tranzacții de peste 94 de miliarde de dolari de la înregistrarea sa în 2022 — o afirmație care subliniază îngrijorările tot mai mari privind modul în care exchange-urile cripto pot fi folosite pentru a deplasa fonduri sancționate.
Detaliile oficiale arată un tipar de operațiuni care pot include on-ramping și off-ramping rapid, conturi interconectate ce permit convertirea fiat-cripto și invers, precum și folosirea unor contrapărți din jurisdicții cu control mai slab al conformității. În multe cazuri investigatorii observă transferuri care traversează mai multe exchange-uri, portofele custodiale și servicii terțe pentru a masca originea fondurilor, proces cunoscut sub numele de layering. Aceste dinamici accentuează necesitatea unor controale robuste Know Your Customer (KYC) și monitorizare a tranzacțiilor la nivelul platformelor de schimb.
Persoane și rețele incluse pe listă
Sancțiunile vizează actori iranieni de rang înalt, inclusiv pe Eskandar Momeni Kalagari, ministrul de interne al Iranului, care supraveghează Forțele de Aplicare a Legii, și pe Babak Morteza Zanjani, un om de afaceri anterior condamnat pentru deturnare de fonduri la scară largă. OFAC susține că Zanjani a fost folosit ulterior de stat pentru a muta și spăla fonduri, oferind sprijin financiar pentru proiecte legate de IRGC. Trezoreria a subliniat că va continua să urmărească elitele corupte și rețelele care deturnează resurse în detrimentul populației iraniene.
Aceste desemnări nu sunt doar simbolice: includerea persoanelor sau entităților pe listele OFAC (de exemplu, lista SDN — Specially Designated Nationals) implică blocarea activelor în jurisdicțiile care respectă sancțiunile SUA, restricții de acces la sistemul financiar global și riscul de sancțiuni secundare pentru instituțiile care intră în relații comerciale cu părțile vizate. Pe lângă nume individuale, investigațiile OFAC au vizat și rețele corporative sofisticate — structuri offshore, societăți paravan și relații intermediar-broker — folosite pentru a ascunde fluxuri financiare către proiecte militare sau paramilitare controlate de IRGC.
De ce contează această măsură pentru conformitatea cripto și piețele globale
Această desemnare marchează un prag: prima citare directă a exchange-urilor de active digitale de către OFAC pentru facilitarea activităților din sectorul financiar al Iranului. Ea semnalizează o atenție sporită a reglementatorilor asupra conformității în domeniul cripto, a combaterii finanțării ilicite și necesitatea ca exchange-urile să întărească procedurile KYC, controalele de tranzacție și monitorizarea pentru a evita riscul sancțiunilor secundare. Efectele pot fi resimțite la nivelul întregului ecosistem: platformele care urmăresc să rămână conforme vor înăspri procedurile de onboarding, vor aplica screening mai riguros pentru expunerea la IRGC și la contrapărți sancționate și vor coopera mai strâns cu furnizorii de analitică blockchain.
Impactul regulator poate avea urmări în lanț: instituțiile financiare tradiționale pot refuza relații comerciale sau fluxuri de coșuri fiat care au legături cu exchange-urile marcate; furnizorii de servicii de plată și custodie pot impune blocaje preventive; iar lichiditatea pe anumite perechi valutare sau regionale poate suferi. De asemenea, observăm o potențială creștere a costurilor de operare pentru exchange-uri, generate de investițiile în echipe de compliance, soluții tehnologice de monitorizare și audituri independente. În termeni mai largi, acțiunile OFAC reafirmă că toleranța la risc pentru instituțiile care interacționează cu jurisdicții sancționate este limitată și că instrumentele digitale nu sunt un scut automat împotriva sancțiunilor.
Stablecoins, bănci centrale și răspunsuri on-chain
Separat, firma de analiză blockchain Elliptic a raportat că banca centrală a Iranului a acumulat peste 500 de milioane de dolari în Tether (USDT) în timpul unei perioade de tensiune economică serioasă. Analiștii sugerează că banca centrală ar fi putut folosi USDT pentru a susține rialul aflat în prăbușire sau pentru a lichida plăți comerciale — cumpărând rialuri pe platforme crypto locale precum Nobitex. Această activitate evidențiază modul în care stablecoin-urile și instrumentele DeFi pot intersecta politicile monetare tradiționale în situații de criză, ridicând întrebări legate de transparență și trasabilitate on-chain.
Utilizarea USDT sau a altor stablecoin-uri de către entități guvernamentale sau instituții publice introduce dileme practice: în timp ce stablecoin-urile oferă lichiditate rapidă și acces la piețe globale 24/7, ele pot slăbi controlul asupra rezervelor valutare tradiționale și pot complica supravegherea financiară. Pe de altă parte, traseul on-chain oferă posibilități de urmărire a fluxurilor, dar eficacitatea depinde de calitatea analytics-ului blockchain, de interoperabilitatea datelor off-chain și de capacitatea de a lega adrese de portofel cu entități reale. De asemenea, actorii sancționați pot folosi mixere, servicii OTC, exchange-uri descentralizate sau structuri corporate pentru a fragmenta traseul tranzacțiilor.
Pași următori și implicații pentru ecosistemul cripto
Participanții la piață ar trebui să se aștepte la o aplicare mai strictă și la o monitorizare mai atentă a fluxurilor cripto transfrontaliere legate de jurisdicțiile sancționate. Exchange-urile, custodianții și traderii instituționali vor avea nevoie de programe solide de analiză blockchain, screening al tranzacțiilor și conformitate cu sancțiunile pentru a-și reduce expunerea. Aceste programe includ: implementarea de instrumente de clustering și de scoring de risc adresate adreselor on-chain; sisteme de alertare automată când apar interacțiuni cu entități sau adrese suspecte; proceduri KYC extinse pentru utilizatorii din regiuni cu risc; și revizuiri periodice ale controalelor interne.
De asemenea, operatorii de platforme trebuie să asigure transparență operațională și guvernanță clară: politici de due diligence asupra partenerilor, audituri independente, raportări regulate către autorități și formare dedicată personalului de compliance. Instituțiile care angajează servicii terțe de monitorizare a blockchain-ului trebuie să verifice acuratețea, acoperirea și metodologia furnizorilor respectivi, pentru a evita fals pozitive care pot bloca tranzacții legitime sau, dimpotrivă, a nu detecta activități sofisticate de eludare.
Pentru observatorii de politică, desemnările arată că autoritățile sunt dispuse să folosească instrumente specifice activelor digitale pentru a promova obiective de securitate națională și politici externe. Aceasta poate încuraja o harmonizare mai mare între standardele internaționale (de exemplu, recomandările FATF privind VASP — Virtual Asset Service Providers și „travel rule”), legislația națională și practicile de aplicare a sancțiunilor. Consecința practică este o presiune crescândă asupra platformelor care operează la scară internațională sau care au pasaje transfrontaliere semnificative: neconformitatea nu mai înseamnă doar riscuri reputaționale, ci și costuri operaționale și juridice importante, inclusiv blocarea accesului la coridoarele financiare globale.
Pe măsură ce OFAC își adaptează abordarea față de finanțele on-chain, industria cripto primește un semnal clar: conformitatea regulatoare și monitorizarea transparentă a tranzacțiilor nu mai sunt opționale pentru platformele care operează la scară sau peste granițe. În viitor, putem asista la:
- Creșterea investițiilor în soluții de analiză blockchain cu capacități avansate de detectare a rețelelor relevante pentru sancțiuni;
- O cooperare sporita între exchange-uri, furnizori de date și autorități pentru schimbul de informații și dezvoltarea unor liste de adrese/indicatori de compromitere;
- Mai multe audituri reglementare și verificări AML/KYC în piețele emergente care folosesc criptomonede pentru schimburi comerciale;
- Adaptări ale product mix-ului platformelor (de exemplu, limitarea anumitor perechi sau servicii pentru utilizatorii din anumite regiuni cu risc).
Din perspectivă tehnică, analiza grafului tranzacțiilor, algoritmi de anti-money laundering specifici blockchain (AML on-chain), heuristici de clustering și integrarea cu date off-chain (cum ar fi verificări KYC și semnale IP/UX) devin componente esențiale ale controlului de risc. Succesul acestor abordări depinde de calitatea datelor, de expertiza echipelor de investigare și de capacitatea organizațiilor de a adapta rapid regulile operaționale la noi tactici ale actorilor iliciți.
În concluzie, măsura OFAC subliniază o realitate în evoluție: activele digitale sunt tot mai integrate în mecanismele politicii externe și de securitate economică. Operatorii din industria cripto care doresc să rămână activi pe piețele globale trebuie să trateze conformitatea ca pe o prioritate strategică, investind în proceduri, tehnologie și colaborare instituțională. Numai astfel pot atenua riscurile reglementare, pot proteja reputația și pot asigura continuitatea operațiunilor într-un mediu geopolitic complex.
Sursa: cointelegraph
Lasă un Comentariu